遵从性测试

避免潜在的惩罚甚至
失去该计划的免税地位.

AGH的记录保存提供知识渊博、反应迅速的服务和便利.

通过让你的计划记录管理员也处理合规和5500文件, 组织确保这两个关键需求都由已经熟悉组织和计划的个人处理, 这样就减少了您的公司在执行强制测试时所需的人员时间和资源.

了解我们的遵从性测试服务如何帮助您的组织.
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遵从性测试

考虑谁的好处

任何有ERISA合格退休计划的组织- 401(k),利润分成,雇员持股计划,或403(b)

考虑的好处

符合美国国税局和ERISA的监管要求,并帮助避免潜在的处罚,甚至失去该计划的免税地位

法规遵循测试是自动包括的一部分 退休计划记录 通过bg视讯娱乐网站

每年提供一次机会,在问题变得更昂贵之前找出并找到解决方案

履行组织的受托责任并帮助减轻潜在的责任

AGH的遵从性测试如何帮助您的组织

提供退休计划的组织被要求每年至少进行一次多种类型的遵从性测试. 这些测试确保退休计划不会为某些类型的高层管理人员和所有者提供不成比例的利益, 被称为高报酬员工或HCEs, 该计划涵盖了美国国税局要求的公司员工人数. 这种测试包括两种类型,即非歧视测试和头重脚轻测试. 歧视测试衡量的是hce和非hce对其退休计划的贡献水平. 头重手轻的测试评估计划中的“关键员工”资产是否超过计划中总资产的百分比.

如果组织没有通过任何测试, 我们的员工福利计划顾问可以与您合作,以最符合组织需求的方式制定计划,并保持合规.

了解AGH如何帮助您进行遵从性测试. 点击开始.

布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔领导AGH的员工福利服务(EBS)部门,为全国的客户提供服务. EBS是该地区最大的退休计划每日评估记录服务提供商之一. 该部门为客户提供有关员工福利计划的bg视讯娱乐, 包括方案设计, 实现, 操作, 信托的尽职调查, 合规, 并通过附属机构AGH财富管理公司, 全权委托和非全权委托投资信托服务, 投资bg视讯娱乐和员工教育.

柏克德在高管薪酬方面经验丰富, 包括没有, 幻影股票, 大礼帽和额外的福利计划, 以及其他递延薪酬方法. 他曾为众多财富500强企业提供投资管理和信托尽职调查方面的咨询. 他还为寻求新投资的公司提供搜索和选择尽职调查bg视讯娱乐,并为他们的合格计划提供记录保存提供商. 柏克德是一家持有Series 7的注册投资顾问公司, 24个和66个FINRA注册, 他也是美国退休专业人士协会的成员 & 精算师.